Lysas historiska avkastning visar en positiv utveckling sedan fondroboten lanserades i slutet av 2016. En investering med 100% aktier från början av 2017 till början av 2022 skulle teoretiskt ha genererat cirka 87% avkastning. För en mer balanserad portfölj med 50% aktier och 50% räntor skulle avkastningen under samma period ha varit cirka 46%.
Dessa siffror ger en tydlig bild av hur Lysas investeringsstrategier har presterat under de första verksamhetsåren.
Långsiktig simulerad avkastning
Lysa erbjuder även simuleringar som visar hur deras investeringsmodell skulle ha presterat under längre tidsperioder. Om Lysas tjänster hade funnits tillgängliga från början av 1999, skulle en investering med 100% aktier teoretiskt ha genererat en avkastning på cirka 525% fram till början av 2022. En mer balanserad portfölj med 50% aktier och 50% räntor skulle under samma period ha gett cirka 317% avkastning.
Dessa simuleringar baseras på historiska marknadsdata och ger en indikation på hur Lysas investeringsfilosofi skulle ha fungerat under olika marknadsförhållanden, inklusive både uppgångar och nedgångar på finansmarknaderna.
Investeringsfilosofi och strategi
Lysas investeringsstrategi bygger på Nobelprisvinnande forskning och fokuserar på indexbaserad förvaltning. Detta innebär att Lysa inte försöker slå marknaden genom aktiv förvaltning utan istället strävar efter att spegla marknadens utveckling. Denna passiva investeringsstrategi syftar till att ge en stabil och riskjusterad avkastning över tid.
Genom att följa denna strategi minimerar Lysa kostnader förknippade med aktiv förvaltning och undviker risker som kommer med försök att tajma marknaden. Detta tillvägagångssätt har visat sig vara effektivt för att leverera den historiska avkastning som Lysa kan uppvisa.
Ränteportföljernas prestation
Förutom aktieportföljer erbjuder Lysa även räntefonder som komplement eller alternativ för investerare med lägre riskaptit. Exempelvis har Lysa Räntor C haft en historisk avkastning på cirka 0,27% per år under de senaste fem åren. Denna fond ger exponering mot räntemarknader både i Sverige och globalt.
Ränteportföljerna fungerar som en stabiliserande faktor i blandade portföljer och kan vara särskilt värdefulla under perioder av marknadsvolatilitet. Den lägre avkastningen jämfört med aktieportföljerna återspeglar den lägre risknivån som är förknippad med ränteinvesteringar.
Viktiga överväganden för investerare
Det är viktigt att komma ihåg att historisk avkastning inte garanterar framtida resultat. Alla investeringar innebär risker, och marknaderna kan svänga både upp och ner. Lysa rekommenderar därför att potentiella investerare noggrant läser fondens faktablad och informationsbroschyr innan de fattar investeringsbeslut.
Lysas historiska avkastning bör betraktas som en indikator på hur deras investeringsfilosofi har fungerat under specifika marknadsförhållanden, inte som ett löfte om framtida prestation. Investerare bör överväga sina egna finansiella mål, tidshorisont och risktolerans när de utvärderar om Lysas investeringsstrategi passar deras behov.
